✏️ المقدمة العامة 

في ظل توسّع الأعمال البنكية وزيادة تعقيد العمليات المالية عالميًا، أصبحت قضايا الالتزام المالي ومكافحة غسل الأموال من أولويات المؤسسات المالية والرقابية على حدٍّ سواء.

فالتحديات الأمنية، والتقنية، والتنظيمية التي تواجه النظام المالي تتطلب نهجًا متكاملاً يدمج بين المعرفة القانونية، والإجراءات التشغيلية، والتكنولوجيا المتطورة لضمان امتثال العمليات وضبط المخاطر.

تمثل هذه الورشة برنامجًا تدريبيًا احترافيًا يهدف إلى تزويد المشاركين بمهارات تحليل وتطبيق أفضل المعايير الدولية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كما توفر الورشة فهمًا متقدمًا للسياسات التنظيمية، دور التكنولوجيا الحديثة، وآليات الكشف والإبلاغ الفعالة.

من خلال خمسة أيام تدريبية مكثّفة، تتناول الورشة أبرز الإرشادات الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF)، وقوانين الامتثال العالمي، واستراتيجيات الفحص المستمر للعملاء والمعاملات المالية، بما يساهم في خلق بيئة مصرفية مسؤولة ومتوافقة مع المتطلبات الدولية الحديثة.

👥 الفئات المستهدفة

• موظفو الالتزام والرقابة الداخلية في البنوك
• فرق مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
• مسؤولو الامتثال القانوني والتنظيمي
• مدراء المخاطر التشغيلية والائتمانية
• مدراء الفروع ومكاتب خدمة العملاء
• مطورو النظم البنكية الرقمية والتحليلات
• مستشارو التدقيق الخارجي والمحاسبة القانونية
• الجهات الرقابية والتنظيمية المختصة

🎯 الأهداف المتوقعة

• فهم الأسس القانونية لمكافحة غسل الأموال وفقًا للمعايير الدولية
• تحليل أنماط غسل الأموال وتمويل الإرهاب
• بناء سياسات وإجراءات امتثال داخلية فعالة
• تنفيذ آليات الرقابة والمتابعة الرقمية المستمرة
• التعامل مع البلاغات المشبوهة وتطوير مهارات الإبلاغ
• تعزيز دور الثقافة المؤسسية في الالتزام المالي

📚 المحاور العلمية

🔷 المحور الأول: الأسس القانونية والتنظيمية

الجلسة 1: الإطار الدولي لمكافحة غسل الأموال

• توصيات مجموعة العمل المالي (FATF)
• الاتفاقيات العالمية ذات الصلة
• الجهات الرقابية وأدوارها

الجلسة 2: الأنظمة المحلية والتنفيذ القانوني

• قوانين وتشريعات مكافحة غسل الأموال محليًا
• مسؤوليات المؤسسات المالية
• العقوبات والجزاءات القانونية

🔷 المحور الثاني: أنماط وأساليب غسل الأموال

الجلسة 1: مراحل غسل الأموال التقليدية

• الإيداع، التمويه، الإدماج
• المؤشرات التحذيرية
• الحالات العملية الشائعة

الجلسة 2: غسل الأموال الرقمي والمستحدث

• استخدام العملات المشفرة
• منصات التمويل غير التقليدية
• تحديات الرقابة الرقمية

🔷 المحور الثالث: سياسات الالتزام الداخلي والحوكمة

الجلسة 1: بناء إطار الامتثال الداخلي

• صياغة السياسات والإجراءات
• تعيين مسؤول الالتزام
• مهام المراجعة والتدقيق الدوري

الجلسة 2: الرقابة والضبط المؤسسي

• آليات الفحص والتحقق المستمر
• مراقبة العمليات الحساسة
• تعزيز ثقافة الامتثال داخل المؤسسات

🔷 المحور الرابع: تقنيات الكشف والإبلاغ

الجلسة 1: تحليل البيانات ورصد الأنشطة المشبوهة

• استخدام نظم التحليل المالي
• مؤشرات المخاطر السلوكية
• تصنيف الأنشطة عالية الخطورة

الجلسة 2: آليات الإبلاغ الفعّالة

• إعداد تقارير العمليات المشبوهة (SAR)
• التواصل مع الجهات المختصة
• حماية سرية المعلومات والموظفين

🔷 المحور الخامس: التطبيق العملي والاستعداد المؤسسي

الجلسة 1: التدقيق الداخلي والاستجابة التنظيمية

• استراتيجيات الفحص الذاتي
• جاهزية الفرق التنظيمية
• التفاعل مع الجهات الرقابية

الجلسة 2: التدريب وبناء الكفاءة المؤسسية

• تصميم برامج تدريب مستمر
• تقييم الأداء والامتثال
• إدارة الملاحظات والتحسينات المؤسسية