البنوك و التأمين و المصارف

استخدام واجهات البرمجة المفتوحة (API) في البنوك الحديثة

في ظل التحول الرقمي المتسارع في القطاع المصرفي، أصبحت واجهات البرمجة المفتوحة (APIs) حجر الأساس في بناء بنوك أكثر مرونة، تفاعلية، وابتكارًا.

  • 5أيام تدريبية
  • 5محاور
  • 10جلسة
  • 30بنداً
استخدام واجهات البرمجة المفتوحة (API) في البنوك الحديثة
5أيام

لمحة عن الدورة

في ظل التحول الرقمي المتسارع في القطاع المصرفي، أصبحت واجهات البرمجة المفتوحة (APIs) حجر الأساس في بناء بنوك أكثر مرونة، تفاعلية، وابتكارًا.
تتيح هذه التقنية للبنوك مشاركة البيانات بشكل آمن، وربط أنظمتها الداخلية مع تطبيقات خارجية، وتقديم خدمات مالية مخصصة وسريعة للعملاء.
تُعد واجهات البرمجة المفتوحة عنصرًا محوريًا في مفهوم "البنوك المفتوحة"، حيث تفتح المجال أمام التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية (FinTech)، وتطوير منتجات جديدة، وتحسين تجربة المستخدم.
تهدف هذه الورشة إلى تمكين المشاركين من فهم آليات تصميم وتطبيق واجهات البرمجة المفتوحة في البيئة البنكية، من خلال استعراض الجوانب التقنية، التنظيمية، والأمنية.
كما تتناول الورشة نماذج التكامل مع الأنظمة البنكية، إدارة دورة حياة الـ API، واستراتيجيات تحقيق العائد من هذه التقنية.
خلال خمسة أيام، سيكتسب المشاركون أدوات عملية تساعدهم على قيادة التحول الرقمي، وتعزيز الابتكار، وبناء منظومة مصرفية أكثر انفتاحًا وتطورًا.

الأهداف المتوقعة من الدورة

  • فهم دور واجهات البرمجة المفتوحة في البنوك الحديثة

  • التعرف على المعايير التقنية لتصميم واجهات API

  • تطبيق نماذج التكامل مع الأنظمة البنكية الداخلية والخارجية

  • ضمان الأمان والامتثال التنظيمي في استخدام الـ API

  • بناء بيئة تعاونية مع شركات التكنولوجيا المالية

  • إدارة دورة حياة واجهات البرمجة بفعالية

  • تطوير خدمات مالية مبتكرة تعتمد على الـ API

  • تصميم استراتيجيات لتحقيق العائد من واجهات البرمجة

المستهدفون

  • مدراء التحول الرقمي في البنوك
  • مطورو الأنظمة البنكية
  • مدراء المنتجات الرقمية
  • فرق الابتكار والتقنية
  • محللو الأعمال في القطاع المالي
  • مسؤولو الامتثال والتنظيم
  • مستشارو التكنولوجيا المالية
  • مدراء التكامل التقني

المحاور العلمية

كل محور يُفتح بالنقر لاستعراض جلساته وبنوده.

01

المحور الأول: أساسيات واجهات البرمجة المفتوحة

2 جلسات · 6 نقاط

1الجلسة الأولى: ما هي واجهات API ولماذا هي مهمة؟

  • تعريف واجهات البرمجة وأنواعها
  • فوائدها في البيئة المصرفية
  • علاقتها بالبنوك المفتوحة

2الجلسة الثانية: الإطار التنظيمي والتشريعي

  • قوانين PSD2 والنماذج العالمية
  • إدارة الموافقات ومشاركة البيانات
  • الجوانب القانونية والامتثال
02

المحور الثاني: تصميم وبناء واجهات API

2 جلسات · 6 نقاط

1الجلسة الأولى: المعايير التقنية لتصميم API

  • RESTful APIs والمفاهيم الأساسية
  • التوثيق والتحديثات
  • إدارة النسخ والتوافق

2الجلسة الثانية: دورة حياة واجهة البرمجة

  • التطوير والاختبار
  • النشر والمراقبة
  • الصيانة والتحسين المستمر
03

المحور الثالث: التكامل وبناء المنظومة البنكية

2 جلسات · 6 نقاط

1الجلسة الأولى: ربط الـ API بالأنظمة البنكية

  • طبقات التكامل والميدل وير
  • تبادل البيانات في الزمن الحقيقي
  • التوافق مع الأنظمة القديمة

2الجلسة الثانية: التعاون مع شركات FinTech

  • بوابات المطورين والبيئات التجريبية
  • نماذج التعاون المفتوح
  • بناء منظومة بنكية مرنة
04

المحور الرابع: الأمان وإدارة المخاطر

2 جلسات · 6 نقاط

1الجلسة الأولى: تأمين واجهات البرمجة

  • التشفير وإدارة الوصول
  • الحماية من الهجمات السيبرانية
  • مراقبة الاستخدام والحدود

2الجلسة الثانية: الامتثال والتنظيم

  • منع الاحتيال واكتشاف الأنماط
  • التقارير التنظيمية والتدقيق
  • خطط الاستجابة للحوادث
05

المحور الخامس: الابتكار وتحقيق العائد

2 جلسات · 6 نقاط

1الجلسة الأولى: تطوير خدمات مالية تعتمد على API

  • حالات استخدام في المدفوعات والتمويل
  • التخصيص باستخدام البيانات
  • تحسين تجربة العميل

2الجلسة الثانية: استراتيجيات تحقيق العائد من API

  • واجهة البرمجة كمنتج
  • نماذج التسعير والعائد
  • قياس الأداء والعائد الاستثماري

أكمل بيانات التسجيل

سنتواصل معك خلال يوم عمل لتأكيد الحجز.

شارك هذه الدورة